Naše služby
Důchod není jen číslo v excelu. Je to život, který chcete žít. My v Kotve vám pomůžeme postavit důchodový plán, který se opravdu hodí vám — vašim snům, vašim hobby, tomu, jak chcete trávit čas. Prostě. Bez zbytečného teoretizování. Nejde jen o peníze. Jde o to mít klid.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Když chcete plánovat důchod, musíte nejdřív vědět, jak vlastně chcete žít. Projdeme si spolu vaše představy — cestování, hobby, rodina, vzdělání. Neuděláme vám štíták generický plán. Postavíme ho na tom, co vám opravdu říká srdce.
- Detailní rozhovor o vašich představách
- Analýza aktuálních výdajů a životního stylu
- Identifikace priorit a hodnot
- Scenáře pro různé varianty důchodu
Služba 1
Máte čas do důchodu? Dobře. Pak máme prostor na strategii, která bude fungovat. Podíváme se na vaše příjmy, řekneme vám, kam s peníze a jak je rozpočítat. Bez přehnané složitosti. Bez kouzel. Jen poctivě.
- Výpočet potřebného kapitálu
- Plán strukturovaných úspor
- Přehled vhodných investičních produktů
- Pravidelné úpravy strategie
Služba 3
Měsíc dva před důchodem je pozdě. Připravujeme vás předem. Co se změní v hlavě? V rutinách? V příjmech? Probereme to. Psýchika důchodu je stejně důležitá jako finance. Chcete být připraveni opravdu.
- Psychologická příprava na změnu životního tempa
- Zdravotní a sociální plánování
- Optimalizace daňová a příspěvková
- Plán prvního roku důchodu
Služba 2
Chcete, aby po vás něco zůstalo těm, které máte rádi. Nebo chcete, aby vaš majetek dělal to, co chcete i po vás. Postavíme vám systém, který bude fungovat i když už nebudete. Bez emotivního drama.
- Plánování převodu majetku
- Optimalizace dědictví a daní
- Tvorba vůle a svěřenských ujednání
- Ochrana majetku v důchodě
Služba 1
Důchod je fajn. Ale co když onemocníte? Nebo budete potřebovat dlouhodobou péči? Pojištění není depresivní téma — je to vaše pojistka. Nastavíme vám pojistné krytí, které má smysl.
- Analýza vašich potřeb pojištění
- Výběr vhodných produktů
- Koordinace se státním systémem
- Přehodnocení s novými okolnostmi
Služba 3
Život se mění. A váš plán taky by se měl měnit. Ne každý měsíc. Ale každý rok se podíváme, jestli jste stále na správné cestě. Rebalancujeme. Adjustujeme. Držíme vás v klidu.
- Roční revize plánu
- Aktualizace cenových předpokladů
- Přizpůsobení při změnách života
- Reporty v přehledné formě
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás